SCHD 배당금 적립식 투자 방법 (feat.배당금 재투자 방법)

안녕하세요? SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 는 미국 고배당 성장 주식에 투자하는 ETF인데요, 안정적인 배당금과 꾸준한 주가 상승 두마리 토끼를 잡을 수 있는 ETF에요.

복리의 법칙으로 안정적이고 꾸준하게 모아갈 수 있는 ETF로 SCHD의 배당금 적립식 투자 방법, 성장률, 배당 성장성 등에 대해서 알아보는 시간을 갖겠습니다. 

 

목차

• 1. SCHD 개요 및 포트폴리오 
• 2. SCHD 주가 전망 및 성장률
• 3. SCHD 적립식 투자 전략
• 4. SCHD 투자 시 예상 시나리오 (적립식 복리효과)

 

1. SCHD 개요 및 포트폴리오

SCHD는 미국의 대표적인 배당 성장 ETF로 안정적인 배당 수익과 장기적인 자본 이득을 추구하는 투자자들에게 인기가 높습니다. 

 

✔️SCHD 개요

 

항목	내용
운용사	찰스 슈왑(Charles Schwab)
설정일	2011년 10월 20일
운용 수수료	0.06%
추종 지수	다우존스 U.S. Dividend 100 Index
배당 수익률	약 3.5% (2024년 기준)

 

✔️SCHD 포트폴리오 구성

SCHD는 10년 이상 지속적으로 배당을 지급하고, 재무 건전성이 우수한 미국 기업 100개에 투자하는데요, 주요 종목 상위 10개 기업은 다음과 같습니다.

 

순위	기업명	티커	섹터	포트폴리오 비중
1	브로드컴	AVGO	기술	4.24%
2	UPS	UPS	산업재	4.16%
3	시스코 시스템즈	CSCO	기술	4.07%
4	버라이즌 커뮤니케이션즈	VZ	통신	4.04%
5	펩시코	PEP	소비재	4.01%
6	텍사스 인스트루먼트	TXN	기술	4.01%
7	홈디포	HD	소비재	3.99%
8	머크 앤드 컴퍼니	MRK	헬스케어	3.99%
9	애브비	ABBV	헬스케어	3.94%
10	코카콜라	KO	소비재	3.94%

 

✔️섹터별 비중

섹터	비중
기술	20%
금융	15%
헬스케어	14%
소비재	13%

✔️종목 선정 기준

SCHD는 다음과 같은 기준을 통해 종목을 선정합니다.

 

1. 배당 지급 이력 : 최소 10년 이상 연속 배당 지급 기업

2. 배당 수익률 : 상위 50%에 속하는 기업

3. 재무 건전성 : 5년 기준 배당 성장률, ROE, 부채 대비 현금 흐름이 우수한 기업

4. 포트폴리오 제한 : 개별 종목 비중 4% 이하, 섹터 비중 25% 이하로 제한

 

SCHD는 안정적이고 성장 잠재력이 높은 기업들로 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 

 

 

2. SCHD의 주가 전망 및 성장률

 

1️⃣주가 성장률

SCHD는 S&P 500 고배당 주식을 기반으로 구성되어 있으며, 연평균 약 10 %의 주가 상승률을 기록했는데요, 지속적인 수익 성장과 배당 증가가 매력적인 ETF입니다. 

장기적으로 고배당 + 주가 상승의 복합 효과를 누릴 수 있어 안정적인 자산 증식 방법입니다. 

 

2️⃣현재 주가와 최근 동향

SCHD 시세(출처: 구글 파이낸스)

 

SCHD 시세 보기

 

최근 한 달간 하락하고 있으나 1년 성장률을 볼 때 9.04% 성장률을 보였고, 경기 방어주를 포트폴리오에 많이 담고 있어 꾸준히 장기적으로 담아가면, 안정적인 수익과 배당 모두 잡을 수 있을 것으로 보입니다. 

액면분할로 한 주당 가격도 저렴하니 조금씩 담아가기 좋은 ETF로 보입니다. 

 

3️⃣ 배당 성장률

SCHD의 배당 성장률은 연평균 7~8%로 인플레이션에 효과적인 방어 수단으로 볼 수 있는데요, SCHD는 주기적으로 포트폴리오를 조정하여 배당 지급 능력이 강한 기업을 유지하고, 배당 성장을 지원합니다. 포트폴리오 내 기업들의 배당 성장이 계속되면 SCHD의 배당 수익률과 주가 상승률 모두 긍정적인 영향을 받을 것으로 보입니다. 

또한 SCHD는 낮은 비용과 안정적인 배당 수익률 덕분에 장기 투자자들에게 각광 받는데요. 배당 재투자를 할 경우, 복리 효과로 인해 자산 증식 속도가 가속화되어 좋은 투자 방법이 될 수 있습니다. 

 

4️⃣주가 전망

기관/전문가	목표 주가	기간	근거
모닝스타(Morningstar)	$90~$95 (액면분할 전)	2025년	안정적인 배당 수익과 미국 고배당 주식의 성장.
JP모건(JP Morgan)	$85~$90 (액면분할 전)	2024~2025년	경기 둔화 시 방어적 성과 및 지속적인 배당 성장.
뱅크오브아메리카(BofA)	$95 이상 (액면분할 전)	2026년	인플레이션 대비 강한 배당 성장률과 낮은 비용 구조.

기관/전문가 에서 예측한 목표 주가인데요, 액면 분할 전 가격이므로, 위의 값을 1/3로 계산해보면, 대략 2025년 가격은 $30로 추정됩니다.  

 

3. SCHD 적립식 투자 전략 (적립식 복리 효과)

적립식 투자는 매월 일정 금액을 꾸준히 투자하는 방법으로, 시장의 변동성을 줄이고 장기적으로 복리 효과를 극대화 할 수 있는데요, 매월 일정 금액 (예: 50만원, 100만원)을 SCHD에 투자하여 장기적으로 자산을 불러 나간다고 가정하여 투자 기간과 투자 금액, 그리고 자산 가치 및 예상 연간 배당금에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

1️⃣투자 금액별 예상 결과

투자 금액	투자 기간	총 투자 금액	자산 가치 (연 10%성장 가능)	예상 연간 배당금
50만 원/월	10년	60,000,000	약 103,276,010	약 3,098,280
100만 원/월	10년	120,000,000	약 206,552,020	약 6,196,560
100만 원/월	15년	180,000,000	약 417,924,266	약 12,537,728
50만 원/월	15년	90,000,000	약 208,962,133	약 6,268,864

✔️투자 금액과 기간이 길수록 복리 효과가 극대화됩니다.

✔️ 배당금을 재투자하면 자산 증식 속도가 가속화됩니다. 

 

2️⃣투자 금액별 분석 결과 

a. 50만 원/월, 10년 투자

✔️총 투자 금액: 60,000,000원

✔️자산 가치 (연 10% 성장 가정): 약 103,276,010원

✔️예상 연간 배당금: 약 3,098,280원

✔️분석:

매달 50만 원을 투자하면 10년 후 자산은 약 1.03억 원으로 성장합니다.

배당 수익률 3%를 기준으로 연간 약 310만 원의 수동 소득을 창출할 수 있습니다.

이는 매월 약 25만 원 수준의 배당금으로, 생활비 일부를 충당하거나 추가 재투자에 활용할 수 있습니다.

 

 

b. 100만 원/월, 10년 투자

✔️총 투자 금액: 120,000,000원

✔️자산 가치 (연 10% 성장 가정): 약 206,552,020원

✔️예상 연간 배당금: 약 6,196,560원

✔️분석:

매달 100만 원을 투자하면 10년 후 자산 가치는 약 2.06억 원으로 성장합니다.

연간 배당금은 약 620만 원으로, 매월 약 52만 원의 수동 소득을 받을 수 있습니다.

투자 금액을 두 배로 늘렸기 때문에 자산과 배당금 모두 2배로 증가하는 효과가 발생합니다.

 

 

c. 100만 원/월, 15년 투자

✔️총 투자 금액: 180,000,000원

✔️자산 가치 (연 10% 성장 가정): 약 417,924,266원

✔️예상 연간 배당금: 약 12,537,728원

✔️분석:

매달 100만 원을 15년간 투자하면 자산 가치는 약 4.18억 원으로 증가합니다.

연간 배당금은 약 1,253만 원으로, 매월 104만 원의 배당금을 수동 소득으로 받을 수 있습니다.

장기 투자 시 복리 효과가 극대화되면서 자산이 크게 성장합니다.

d. 50만 원/월, 15년 투자

✔️총 투자 금액: 90,000,000원

✔️자산 가치 (연 10% 성장 가정): 약 208,962,133원

✔️예상 연간 배당금: 약 6,268,864원

✔️분석:

매달 50만 원을 15년간 투자하면 자산 가치는 약 2.09억 원으로 성장합니다.

연간 배당금은 약 627만 원, 매월 52만 원의 수익을 받을 수 있습니다.

투자 기간이 늘어남에 따라 10년 투자 대비 자산과 배당금이 약 2배 가까이 증가하는 걸 알 수 있습니다.