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종합소득세 신고 대상, 신고 기간, 신고 방법, 환급금 조회(2025년 최신)

by 빠르동 2025. 5. 7.
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매년 5월은 종합소득세 신고의 달입니다. 특히 프리랜서, 자영업자, 부업 소득이 있는 직장인이라면 반드시 신고 대상 여부를 확인하고 기한 내에 신고해야 불이익을 피할 수 있습니다. 이번 글에서는 종합소득세 신고대상, 신고기간, 신고방법, 계산, 환급금 조회까지 전 과정을 알기 쉽게 정리했습니다.


1. 종합소득세 신고대상

종합소득세란? 개인이 한 해 동안 얻은 모든 소득을 합산해 납부하는 세금입니다. 다음과 같은 소득이 있는 사람은 종합소득세를 반드시 신고해야 합니다.

주요 신고대상자

  • 프리랜서 및 개인사업자
  • 부동산 임대소득자 (연 2000만 원 초과)
  • 주식/코인 외 기타소득자
  • 퇴직자 중 기타소득 발생자
  • 근로소득 외 부수입이 있는 직장인 (투잡 포함)

예외사항: 1년 동안 단일 회사에서만 근로소득이 발생하고, 연말정산까지 완료한 일반 직장인은 종합소득세 신고 대상이 아닙니다.


2. 종합소득세 신고기간

신고 기간은 매년 동일하게 진행되며, 2025년 기준은 다음과 같습니다.

  • 신고기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
  • 납부기한: 2025년 5월 31일까지
  • 성실신고확인대상자: 2025년 6월 30일까지

납부 지연 시 가산세가 부과될 수 있으므로 꼭 기한 내에 신고·납부를 완료하세요.


3. 종합소득세 신고방법

종합소득세는 홈택스(국세청) 사이트에서 온라인으로 간편하게 신고할 수 있습니다.

신고 방법 요약

  1. 국세청 홈택스에 접속
  2. 로그인 > 신고/납부 > 종합소득세 신고하기 클릭
  3. 본인에게 해당하는 소득 항목 선택
  4. 자동 계산된 금액 확인 및 수정
  5. 제출 후 납부 또는 환급 절차 진행

신고 방법 팁

  • 모바일 손택스 앱으로도 신고 가능 (간편 소득자에게 적합)
  • 세무사 위임 시 비용 발생, 복잡한 소득 구조라면 권장

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4. 종합소득세 계산 방법

종합소득세는 아래와 같은 절차로 계산됩니다.

종합소득세 계산 공식

종합소득세 = (총소득 - 필요경비 - 공제금액) × 세율 - 세액공제

 

적용 세율 (2025년 기준)

  • 1,200만원 이하: 6%
  • 1,200만원~4,600만원: 15%
  • 4,600만원~8,800만원: 24%
  • 8,800만원~1.5억원: 35%
  • 1.5억원~3억원: 38%
  • 3억원~5억원: 40%
  • 5억원~10억원: 42%
  • 10억원 초과: 45%

팁: 국세청 홈택스에서 모의계산 기능 제공 → 예상 납부세액 확인 가능


5. 종합소득세 환급금 조회 방법

종합소득세는 납부만 있는 게 아닙니다. 경비 처리나 공제금액이 많으면 환급도 가능합니다.

환급금 조회 방법

  1. 홈택스 접속 후 [신청/제출] 메뉴 클릭
  2. [지급명세서 등 제출내역] > [환급금 조회]
  3. 본인의 환급 대상 여부 및 지급일 확인

환급금 지급

  • 보통 신고 후 1~2개월 이내 환급
  • 계좌 미등록 시 지연될 수 있으니 사전에 환급계좌 등록 필수

🧾 정리 및 체크리스트

📌 마무리 TIP

  • 신고 전 국세청 자동 불러오기 자료 확인 필수
  • 무신고/과소 신고 시 최대 40% 가산세
  • 환급 대상자는 신고만 해도 돈을 돌려받을 수 있습니다!

지금 바로 홈택스에 접속해 나의 신고 여부를 확인해보세요!

홈택스 홈페이지

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